公募纯固收理财:一季度2480只存续产品仅2只净值增长率超2%|机警理财日报
南财理财通课题组 高昌婕
榜单筛选条件 :截至2024年一季度末理财公司存续的公募公募纯固收类产品 ,据其2024年一季度净值增长率排名(同系列同投资周期产品保留一只,纯固财季存续产品投资币种为人民币,收理每周除节假日外至少披露一次净值)。仅只净值机
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南财理财通数据显示,公募截至2024年3月31日,纯固财季存续产品共存续2480只公募纯固收类人民币理财产品(剔除净值数据不满足指标计算条件后),收理其中2250只产品为二级中低风险(占比90.73%),仅只净值机其余为一级低风险和三级中风险产品。增长晚上澳门开什么存续产品平均净值增长率为0.93%,率超理财平均最大回撤为0.02%,日报平均年化波动率0.26%。公募
从理财公司分布看 ,2480只存续产品归属29家理财公司 。其中,信银理财占比最多(15.85%),存续有393只;其次为徽银理财(237只)、招银理财(220只),占比分别为9.56%和8.87% 。
从归属机构看,2022香港全年资料免费看农银理财上榜2只,工银理财、招银理财、民生理财、兴银理财 、中银理财、渝农商理财 、北银理财、中邮理财均有1只产品上榜 。
投资周期方面 ,存续产品投资周期是6-12个月的占比30.81%,1-2年期产品占比27.22% ,3年以上投资期限的产品占比不到1% ,仅占0.81% 。上榜产品中有四只周期是1-2年,有三只投资周期为6-12个月,1-3个月、3-6个月及2-3年期限各有一只产品,其中民生理财“富竹纯债91天持有期1号机构款理财产品”投资周期最短。
从收益表现看,仅2只产品一季度净值增长率超2%。本期农银理财“农银安心·灵珑ESG主题第3期理财产品”夺得榜首,该产品一季度净值增长率是2.18%。工银理财“鑫享私银尊享固收类封闭式理财产品(安鑫款)”和招银理财“招睿稳泰封闭32号固定收益类理财计划A款”分别位列第二 、第三。农银理财共上榜两只产品 ,另一只是"农银安心·灵动"120天人民币理财产品 ,位列第十。
从风险控制和持有体验看,榜单前二无最大回撤 ,其余产品最大回撤率均低于0.2% 。年化波动率最大的产品是民生理财“富竹纯债91天持有期1号机构款理财产品”,为1.17%,其余产品年化波动率均未超1% 。
本期榜首农银理财“农银安心·灵珑ESG主题第3期理财产品”成立于2023年5月24日 ,计划于2024年6月20日终止 ,截至上年年末资产净值为18246.16万元。期末产品持仓穿透后持有4.7%现金及银行存款 、59.59%债券和35.71%非标准化债权类资产,其中非标准化债权类资产是湖北联发投信托贷款 ,也是产品持仓所占比例最高的资产。
榜单年化波动率最低的产品是中邮理财“邮银财富·鸿运一年定开19号(小微企业运行指数主题)人民币理财产品”,其一季度净值增长率为1.61% ,最大回撤0.02%,年化波动率0.4%。期末产品投资组合为0.18%现金及银行存款 、85.39%债券和14.42%非标准化债权类资产 。投资经理认为,2024年一季度,债市总体表现较好 ,在基本面预期较弱 、货币政策预期偏松、资产荒等因素推动下 ,收益率进一步下行。在目前债券市场收益率极低的情况下,市场波动性可能加大 ,风险有所累积 ,预计二季度债券市场维持震荡走势,配置难度加大,但波动也会带来交易性机会 。
此外,继去年连续降息后,近期又有多家如广东、云南、贵州 、河南等地区的中小银行宣布下调存款利率,市场可能迎来存款利率的新一轮调整 ,进而推动国债利率等进一步下行。
(数据来源 :东方财富Choice数据 ,南财理财通整理)
存款利率下调,市场降息预期加强 ,可能会影响债券市场 ,同时存款类产品的吸引力度可能会进一步下降,投资转为低风险理财等。然而资金成本下降并不能完全影响银行自营配置情况,且在整体规模有限的情况下,存款下调对债市的利好仍需持谨慎态度。
(数据分析师:张稆方)
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